La media de los planes de pensiones de gestión activa comercializados en España y encuadrados en la categoría de fondos mixtos, es decir una de las categorías que suelen vender las redes de los bancos y las entidades financieras tradicionales, han obtenido una rentabilidad histórica significativamente inferior a la rentabilidad de las carteras de Finizens (*).

El hecho de que los planes de pensiones de Finizens suelen obtener una rentabilidad histórica a largo plazo, simulada mediante “backtesting”, superior a la media de los planes de pensiones que te ofrece tu banco (comparativa entre una cartera de Finizens con riesgo medio y la categoría de “renta variable mixta” de Morningstar (**), se debe principalmente a la aplicación de una estrategia de inversión sistemática, con costes considerablemente más bajos, de alta diversificación y con procesos de rebalanceo periódicos automatizados.

(*) Comparativa entre el retorno de una cartera de Finizens con riesgo medio simulado mediante “backtesting” a lo largo del periodo en cuestión y la categoría de “renta variable mixta internacional” de Inverco. Fuentes: Morningstar Direct e Inverco. 

(**) Fuente: Morningstar Direct.

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