¿Puedo abrir un Plan de Inversión con múltiple titularidad?

Sí, puedes abrir un Plan de Inversión en Finizens con uno o más titulares.

Para ello, los titulares han de ser mayores de edad y residir en España.

Este proceso está disponible para capitales superiores a 1.000 euros.

Si aún no eres cliente de Finizens, los pasos a seguir son los siguientes:

1. Regístrate como usuario

2. Sigue el flujo de alta y selecciona “Invertir mi patrimonio” en la pantalla de “¿Cuál es tu objetivo de inversión?”.

3. Completa el resto de los pasos y firma digitalmente los documentos de contrato: el documento “Contrato de gestión discrecional de carteras” y el documento “Contrato de apertura de carteras”.

4. IMPORTANTE: Una vez firmados los contratos, en un plazo máximo de 8 horas laborables, deberás informarnos de la solicitud de múltiple titularidad a través de ayuda@finizens.com para que podamos proceder con los siguientes pasos:

• Te enviaremos un formulario a rellenar por parte del cotitular/es y te solicitaremos la información necesaria para añadirles a tu cuenta.

• Una vez que hayamos añadido el cotitular o los cotitulares a tu cuenta, recibirás por email la documentación para que tanto el titular como cotitular/res la firméis digitalmente.

• Para completar el proceso de alta de tu plan, te llegará un email informándote de que tu cuenta de Inversis ha sido activada correctamente.

Como último paso, tendrás que realizar una transferencia de efectivo o traspasar los fondos de inversión que tengas en otra entidad financiera, sin impacto fiscal. Ten en cuenta que, para tramitar satisfactoriamente el traspaso de fondos, los titulares de la cuenta en la entidad de origen deben coincidir con los titulares que acabas de asociar a tu cuenta en Finizens; y para transferencias la aportación inicial deberá ser llevada a cabo por uno de los cotitulares.

Si ya eres cliente de Finizens, los pasos a seguir son los siguientes:

1. Inicia sesión con tu usuario.

2. Accede a “Todos mis productos” y pincha sobre “Añadir nuevo producto”. De entre nuestros productos, selecciona “Plan de Inversión”.

3. Completa el resto de los pasos y firma digitalmente los documentos de contrato: el documento “Gestión discrecional de gestión de carteras” y el documento “Contrato de apertura de carteras”.

4. IMPORTANTE: Una vez firmados los contratos, en un plazo máximo de 4 horas laborables, deberás informarnos de la solicitud de múltiple titularidad a través de ayuda@finizens.com para que podamos proceder con los siguientes pasos:

• Te enviaremos un formulario a rellenar por parte del cotitular/es y te solicitaremos la información necesaria para añadirles a tu cuenta.

• Una vez que hayamos añadido el cotitular o los cotitulares a tu cuenta, recibirás por email la documentación para que tanto el titular como cotitular/res la firméis digitalmente.

• Para completar el proceso de alta de tu plan, te llegará un email informándote de que tu cuenta de Inversis ha sido activada correctamente.

Como último paso, tendrás que realizar una transferencia de efectivo o traspasar los fondos de inversión que tengas en otra entidad financiera, sin impacto fiscal. Ten en cuenta que, para tramitar satisfactoriamente el traspaso de fondos, los titulares de la cuenta en la entidad de origen deben coincidir con los titulares que acabas de asociar a tu cuenta en Finizens; y para transferencias la aportación inicial deberá ser llevada a cabo por uno de los cotitulares.

Para ambos casos, deberás tener en cuenta que:

• Una vez se haya completado el proceso de activación de tu Plan, no podrás añadir o quitar titulares.

• Existirá un único usuario para acceder a la cuenta en cotitularidad. (El del titular principal)

• Para dicha cuenta, los titulares/cotitulares serán copropietarios a partes iguales y por lo tanto, también podrán repartirse igualitariamente la fiscalidad de la cuenta.

• Para traspasos de fondos, los titulares/cotitulares de la cuenta en la entidad de origen deben coincidir con los titulares/cotitulares que haya asociados a tu cuenta de Finizens.

• Los titulares/cotitulares, podrán solicitar la apertura o cancelación de cuentas corrientes y de valores.

• Los titulares/cotitulares podrán modificar direcciones de correspondencia y datos personales de otros intervinientes.

• Los titulares/cotitulares, podrán suscribir y cancelar contratos de gestión discrecional de carteras.