El perfil de riesgo representa una medida de tu capacidad de asumir riesgos junto con tu propensión a tolerarlos.
Cómo determinamos tu perfil de riesgo
Nuestra misión es ayudarte a alcanzar tus metas de inversión a través de un modelo de gestión eficiente, probado y adaptado a tu perfil de riesgo.
En el proceso de alta, te pedimos que respondas a un cuestionario de perfilado de riesgo que consiste en una serie de preguntas sobre diferentes aspectos como tu situación personal, experiencia previa en inversiones, objetivos financieros, capacidad y tolerancia al riesgo.
Este cuestionario nos proporciona la información necesaria para evaluar tu perfil de riesgo como inversor, asegurándonos de actuar siempre en tu mejor interés.
Con esta información, te asignamos una cartera de inversión adaptada a tu perfil de riesgo y necesidades, y nos encargamos de gestionarla conforme a nuestro modelo de inversión.
El perfilado de riesgo
El conjunto de preguntas que utilizamos para el perfilado de riesgo del inversor se denomina técnicamente “test de idoneidad”. Se trata de un requisito regulatorio diseñado para evaluar aspectos como tu situación personal, experiencia y objetivos de inversión, con el propósito de garantizar que un gestor de inversiones actúe siempre en el mejor interés de su cliente.
Por ello, en Finizens evaluamos de manera estructurada tu situación financiera, tus conocimientos y experiencia en inversiones, así como tus objetivos, capacidad y tolerancia al riesgo.
De esta forma, aseguramos que las soluciones de inversión que te ofrecemos estén plenamente alineadas con tus circunstancias personales, perfil de riesgo y objetivos.
Por ello, es fundamental que tus respuestas al cuestionario de perfilado de riesgo sean veraces y que la información proporcionada sea precisa y completa, ya que esto es esencial para garantizar una gestión adecuada y responsable de tus inversiones.
Por supuesto, tus respuestas serán tratadas con total privacidad y nunca usadas para un fin distinto al de calcular tu perfil de riesgo.
Actualización del perfil de riesgo
Siempre que experimentes cambios en tus circunstancias personales, tendrás la opción de actualizar tu perfil de riesgo en cualquier momento dentro del área de cliente. Para ello, solo necesitarás hacer clic en "Mi perfil", ubicado en la parte superior izquierda del menú principal, justo debajo de tu nombre.
Además, conforme a la normativa vigente, te solicitaremos que actualices tu perfil de riesgo de manera periódica. Este proceso asegura que tu perfil siga siendo una representación precisa de tu situación personal, tus objetivos de inversión, y, en particular, de tu capacidad y tolerancia al riesgo. Así, podremos adaptar tus inversiones para alinearlas mejor con tu perfil, ajustando la estrategia según los cambios que puedan surgir en tus circunstancias.