En Finizens te ofrecemos múltiples carteras y estrategias de inversión para cubrir todas tus necesidades de inversión.
Con el objetivo proporcionarte la mejor solución de inversión, tanto para tus necesidades de remuneración del efectivo a corto plazo como para rentabilizar de la forma más efectiva tu capital a medio-largo plazo, diseñamos y gestionamos para ti carteras altamente diversificadas por diferentes clases de activos y zonas geográficas basado en múltiples estrategias y carteras de inversión:
PARA LA REMUNERACIÓN DE LIQUIDEZ
- CARTERA DE ESTRATEGIA “MONETARIO” → Pensado para personas y empresas descontentas con la remuneración y condiciones de cuentas o depósitos bancarios. Ideal para aportar aquel dinero en efectivo que no quieras invertir o que podrías llegar a necesitar en el corto plazo.
PARA EL MEDIO Y LARGO PLAZO
- CARTERAS DE ESTRATEGIA “GLOBAL” → Pensado para todo tipo de inversores, ya que ofrece la máxima diversificación posible al abarcar múltiples clases de activos y mercados. Ideal para invertir todo o la mayor parte del capital que no se necesite retirar en el corto plazo, debería constituir la base principal del patrimonio de cualquier inversor.
PARA EL MEDIO Y LARGO PLAZO
- CARTERAS DE ESTRATEGIAS “TEMÁTICAS” → Pensado para perfiles de inversores más experimentados, ya que invierten en un segmento específico de la economía, lo que implica un mayor nivel de concentración y puede suponer mayores riesgos. Ideal para aquellos inversores que necesiten optimizar componentes específicos de su estructura patrimonial o que ya posean fondos sectoriales y temáticos en otras entidades.
Para ello replicamos la evolución de los principales índices de referencia a nivel mundial con costes excepcionalmente bajos, y rebalanceamos tu cartera de forma automática manteniendo la proporción óptima entre los diferentes activos.
Logramos así reducir riesgos y aumentar la rentabilidad de las inversiones de nuestros clientes a largo plazo.
Nuestras carteras cubren las necesidades de todos los perfiles de inversor, desde el más conservador al más agresivo, siendo una solución ideal tanto para el inversor novato que nunca ha invertido hasta el inversor experimentado.
1) CARTERA DE ESTRATEGIA “MONETARIO” (PARA REMUNERACIÓN DE LIQUIDEZ)
Solución ideal para rentabilizar en todo momento aquel patrimonio que no vas a invertir.
Pensado para personas y empresas descontentas con la remuneración y condiciones de cuentas o depósitos bancarios.
Ideal para aportar aquel dinero en efectivo que no quieras invertir o que podrías llegar a necesitar en el corto plazo.
Descripción: Invierte en activos de mínima volatilidad con diversificación global para ofrecer buena remuneración y preservar el capital.
Objetivo: Rentabilidad diaria indexada al tipo de interés del Banco Central Europeo.
Beneficios: Remuneración superior a cuentas corrientes y depósitos, de forma diaria y sin ataduras.
A quién va dirigida: Para personas y empresas que deseen rentabilizar su efectivo.
Cuantía a invertir: Ideal para aportar todo aquel dinero en efectivo que no quieras invertir o que podrías llegar a necesitar en el corto plazo.
Cómo aportar: Aportaciones mediante transferencia o traspaso de fondos sin impacto fiscal.
2) CARTERAS DE ESTRATEGIA “GLOBAL” (PARA EL MEDIO Y LARGO PLAZO):
Carteras globales para todos los perfiles de inversor, desde conservadores hasta agresivos.
Inversión indexada en múltiples activos con máxima diversificación.
Pensado para todo tipo de inversores, ya que ofrece la máxima diversificación al abarcar múltiples clases de activos y mercados.
Ideal para invertir todo o la mayor parte del capital que no se necesite retirar en el corto plazo, debería constituir la base principal del patrimonio de cualquier inversor.
Descripción: Invierte en fondos indexados con amplia diversificación global.
Objetivo: Maximizar la rentabilidad ajustada al riesgo a medio y largo plazo.
Beneficios: Capturar la rentabilidad de los mercados bursátiles con réplica globalmente diversificada y costes bajos, logrando rentabilidad a medio-largo plazo superior al promedio.
A quién va dirigida: Para inversores que buscan crecimiento patrimonial con rentabilidad histórica superior a la media.
Cuánto invertir: Ideal para invertir todo o la mayor parte del capital que no necesites en el corto plazo. Debería constituir la base principal del patrimonio de cualquier inversor.
Cómo aportar: Aportaciones mediante transferencia o traspaso de fondos sin impacto fiscal.
3) CARTERAS DE ESTRATEGIAS 'TEMÁTICAS' (PARA EL MEDIO Y LARGO PLAZO):
Carteras temáticas con diversificación por temática.
Inversión en temáticas y mercados específicos, para inversores más experimentados.
Como hemos detallado anteriormente, una estrategia “global” diversifica las inversiones a nivel mundial, abarcando múltiples clases de activos y mercados, mientras una estrategia de inversión “temática” invierte en activos de un segmento específico de la economía.
Pensado para perfiles de inversores más experimentados, ya que invierten en un segmento específico de la economía, lo que implica un mayor nivel de concentración.
Ideal para aquellos inversores que necesiten optimizar componentes específicos de su estructura patrimonial o que ya posean fondos sectoriales y temáticos en otras entidades.
Aquí abajo detallamos las características de nuestras múltiples Estrategias Temáticas.
- ESTRATEGIA "USA+"
Cartera de fondos indexados diseñada para capturar de manera altamente diversificada y con bajos costes la rentabilidad de los mercados de renta variable estadounidense y norteamericana de gran capitalización bursátil, logrando rentabilidades comparables al S&P 500 con la ventaja adicional de ofrecer exposición a un mayor número de empresas y una mayor diversificación.
Descripción: Invierte en fondos indexados del mercado bursátil estadounidense y norteamericano con amplia diversificación temática.
Objetivo: Capturar la rentabilidad de los mercados de renta variable estadounidense y norteamericana de gran capitalización bursátil (S&P500, MSCI USA y MSCI North America).
Beneficios: Replicar ampliamente la rentabilidad del S&P 500 con mayor diversificación, superando la rentabilidad de fondos bancarios a medio y largo plazo.
A quién va dirigida: Para inversores experimentados que buscan optimizar su estructura patrimonial o que ya posean fondos sectoriales y temáticos en otras entidades.
Cuánto invertir: Idealmente, las estrategias temáticas no deberían constituir la base principal del patrimonio de un inversor, sino servir como complemento para aquellos inversores experimentados que precisen un enfoque temático o sectorial. Por lo tanto, el enfoque más óptimo sería destinar sólo una parte específica del capital a estas estrategias, reservando el resto para una estrategia globalmente diversificada (Estrategia “Global”).
Cómo aportar: Aportaciones mediante transferencia o traspaso de fondos sin impacto fiscal.
- ESTRATEGIA "INMOBILIARIO INTERNACIONAL"
Cartera de fondos indexados diseñada para ofrecer una exposición altamente diversificada, líquida y de bajo coste al sector inmobiliario internacional mediante la inversión en REITs, accediendo a activos exclusivos que normalmente están fuera del alcance del inversor minorista. A diferencia de la inversión inmobiliaria directa, permite invertir de forma líquida, sin las restricciones y complicaciones asociadas a la compra y venta de inmuebles físicos.
Descripción: Invierte en fondos indexados que proporcionan una exposición diversificada y líquida al sector inmobiliario internacional mediante la inversión en REITs (SOCIMIs en español).
Incorpora miles de propiedades inmobiliarias como centros de datos, centros logísticos, residencias, naves industriales, hospitales, espacios de almacenamiento y locales comerciales, permitiendo la inversión en activos que, de otro modo, estarían fuera del alcance del inversor minorista.
Objetivo: Capturar de manera eficiente y líquida la rentabilidad generada por la gestión, desarrollo y explotación de una amplia variedad de activos inmobiliarios en países desarrollados, con reinversión automática de los ingresos procedentes del alquiler y la venta.
Beneficios: Replicar la rentabilidad del sector inmobiliario internacional invirtiendo en activos ubicados en múltiples países desarrollados, principalmente EE. UU., Europa, Japón y Australia, con exposición a propiedades inmobiliarias generalmente inaccesibles para el inversor medio, como centros de datos, centros logísticos, residencias, naves industriales, hospitales, espacios de almacenamiento y locales comerciales.
A diferencia de la inversión inmobiliaria directa, permite invertir de forma líquida, es decir, con la posibilidad de aumentar o retirar la inversión sin las restricciones y complicaciones asociadas a la compra y venta de inmuebles físicos. Además, ofrece alta diversificación internacional y una gestión automatizada con rebalanceos automáticos.
A quién va dirigida: Pensado para perfiles de inversores experimentados, ya que invierte en un sector específico de la economía y por ello puede suponer un mayor nivel de riesgo.
Indicado para inversores que buscan una exposición diversificada y líquida al sector inmobiliario, permitiéndoles acceder a múltiples tipos de activos y propiedades a nivel global que no se encuentran al alcance del inversor medio.
Cuánto invertir: Idealmente, las estrategias temáticas no deberían constituir la base principal del patrimonio de un inversor, sino servir como complemento para aquellos inversores experimentados que precisen un enfoque sectorial. Por lo tanto, el enfoque más óptimo sería destinar sólo una parte específica del capital a estas estrategias, reservando el resto para una estrategia globalmente diversificada.
Cómo aportar: Puedes aportar dinero mediante transferencia bancaria o traspasando, sin impacto fiscal, cualquier fondo de inversión que ya tengas en otra entidad.
- ESTRATEGIA "TOP VALUE ESPAÑA"
Cartera de fondos de inversión que invierte en una cuidada selección de fondos de gestoras independientes españolas especializadas en inversión value, enfocadas en compañías y activos infravalorados con alto potencial de revalorización.
El objetivo de esta cartera es “indexarse” de forma diversificada a los mejores fondos de inversión value de gestores nacionales (Azvalor, Cobas/Paramés, Magallanes, Horos, entre otros), reduciendo el riesgo que supone apostar por una sola gestora y ayudando a mitigar los sesgos dañinos del inversor value medio, como el market timing o la rotación frecuente entre fondos. De este modo, se aporta mayor estabilidad a la inversión y se incrementa su rentabilidad potencial.
Descripción: Invierte en fondos de reconocidas gestoras independientes españolas especializadas en inversión en valor (value), con un sólido historial de resultados.
Ofrece una exposición diversificada a una cuidada selección de fondos que siguen una filosofía de inversión value, basada en la identificación de activos infravalorados con alto potencial de revalorización.
Objetivo: Capturar de forma “indexada” la rentabilidad del estilo de inversión value en España, mitigando la dispersión de resultados y volatilidad asociada a invertir en una única gestora.
Beneficios: Proporcionar indexación a la rentabilidad generada por una rigurosa selección de prestigiosas gestoras value españolas.
Con ello, incrementamos la diversificación y aportamos mayor estabilidad a los resultados globales, al reducir la dispersión de retornos que pueden presentar las gestoras a nivel individual.
Además, liberamos al inversor del riesgo y de la carga emocional asociados a prácticas como el market timing o la rotación entre gestoras a lo largo del tiempo, disminuyendo así la probabilidad de error y mejorando las perspectivas de éxito en la inversión.
Por último, gracias a nuestro sistema de rebalanceo automático, el inversor puede despreocuparse del seguimiento y del reajuste periódico de la cartera.
A quién va dirigida: Pensado para perfiles de inversores experimentados, ya que esta estrategia se centra en gestores activos con un estilo de inversión específico, lo que puede implicar un mayor nivel de riesgo.
Ideal para aquellos inversores que necesiten optimizar componentes específicos de su estructura patrimonial o que ya posean fondos value en otras entidades.
Cuánto invertir: Idealmente, las estrategias temáticas no deberían constituir la base principal del patrimonio de un inversor, sino servir como complemento para aquellos inversores experimentados que precisen un enfoque sectorial. Por lo tanto, el enfoque más óptimo sería destinar sólo una parte específica del capital a estas estrategias, reservando el resto para una estrategia globalmente diversificada.
Cómo aportar: Puedes aportar dinero mediante transferencia bancaria o traspasando, sin impacto fiscal, cualquier fondo de inversión que ya tengas en otra entidad.
Para contratar una o más de nuestras carteras, regístrate aquí y sigue el sencillo proceso de alta:
1) Realiza nuestro sencillo perfilado de inversor respondiendo a las preguntas
2) Selecciona la estrategia de inversión que mejor se adapta a tus necesidades (podrás cambiarla cuando quieras y/o contratar múltiples carteras con estrategias distintas)
3) Finaliza la contratación firmando digitalmente los contratos (si deseas contratar varias carteras a la vez, deberás finalizar la contratación en curso y posteriormente podrás contratar la siguiente)